智慧团险

智慧团险是一款专为保险外勤展业人员设计的数字化综合展业平台。该平台通过整合行销支持与后台管理功能，为团体保险业务的全流程提供高效的数字化解决方案，助力业务团队实现智能化展业与精准化客户经营。

应用介绍

作为面向外勤人员的保险展业工具，此平台集成了多项核心业务功能，组成一个完整的数字化工作系统。其功能体系主要由行销管理、客户管理、保单管理以及行销统计分析四大模块构成。具体涵盖创建与审批任务、活动签到、客户拓展与管理、项目管理、业务拓展追踪与指标查询、活动量统计等环节，全面满足展业人员日常工作记录、审核与信息支持的需求。在保单服务层面，平台提供包括保单管理、理赔跟进、保全服务等支持。还整合了学习和询价功能，并提供供内勤人员使用的报表管理工具，实现了从前端销售到后端支持的业务闭环。

应用亮点

一个突出的例子是集成的BBE项目管理系统，该系统致力于实现项目制销售的全流程、全场景数字化经营与精细化管理，让关键的驱动变量一目了然，项目数据实时详尽，并以可视化形式展现，使得复杂的项目销售过程变得可追踪、易复盘，从而显著提升运作效率。另一个核心亮点是其对B端法人及E端个人客户的综合服务能力。作为领先的团体保险行销支持平台，其设计聚焦于量化驱动，致力于通过数字化手段穿透经营全流程，促进业务向长期、健康的方向转型发展。

应用特色

平台能够支持与企业客户共同搭建弹性的福利活动，并提供丰富的健康增值服务与职场保险服务。这些服务可以便捷地通过小程序链接或专属二维码的形式，嵌入到企业的OA系统、微信群、钉钉等内部沟通渠道中，从而深度触达企业员工，实现线上线下的融合经营与持续深耕。在操作体验上，平台致力于简化流程，例如支持线上金融转账服务、商城化的保险产品查看与选择，并不断进行版本迭代以优化产品体验和活动量相关功能。

应用优势

相比传统作业模式，这套数字化平台展现出多重优势。它极大地提升了管理与展业效率，将分散的客户、保单、任务和业绩数据进行集中化、可视化管理，便于统计分析与决策支持。平台提供的展业工具与线上支持功能，如移动端询价、线上理赔材料提交等，使展业人员能够随时随地为客户提供服务，提升了服务的便捷性与响应速度。BBE客户经营平台的模式深化了与企业的合作关系，从单一的保险产品销售转向综合的福利解决方案提供，有助于建立长期稳定的客户关系。这顺应了团体保险业务向集约化、数字化发展的行业趋势。

应用点评

该平台代表了保险科技在团体保险垂直领域深度应用的积极探索。其价值不仅在于将传统线下业务流程迁移至线上，更在于通过整合项目管理、客户经营与数据分析，重构了团体保险的展业与服务逻辑。平台将焦点从单一的产品转向以客户为中心的综合解决方案，通过数字化工具赋能销售队伍，为团体保险业务的长期发展注入了新的动力。持续的版本更新与功能优化也表明其在不断适应市场变化与用户需求。这为保险从业人员提供了一套全面、高效且面向未来的数字化展业与管理工具。